EinInvestmentfond wenn mehrere Anleger ihr Kapital mit gemeinsamen Zielen zusammenlegen, um die beste Rentabilität zu erhalten. Es ist eine häufig verwendete Modalität, da es sich um eine Methode handelt, um Zugang zu Märkten zu erhalten, die bei Einzelinvestitionen nicht rentabel wären. Daher ist es wichtig zu wissen wie man die Rentabilität eines Investmentfonds berechnet.
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Was ist ein Investmentfond und wer nimmt daran teil?
Ein Investmentfond ist eine Institution für gemeinsame Anlagen, bei der mehrere Personen ihre Beiträge zusammenlegen, um in verschiedene Finanzprodukte zu investieren. Wie wir bereits erwähnt haben, wird es oft verwendet, weil es die Möglichkeit eröffnet, Produkte zu erforschen, die mit individuellem Kapital für viele Menschen unmöglich wären.
An einem Investmentfonds sind drei relevante Institutionen beteiligt:
- Verwaltungsgesellschaft, die Organisation, die das Kapital investiert.
- Hinterlegungsstelle, zuständig für die Verwaltung der Tätigkeit des Managers und die Sicherung des Vermögens.
- Teilnehmer (Investoren, die ihr Kapital einbringen).
Betrieb und Besteuerung eines Investmentfonds
Wenn sich ein Anleger für den gewünschten Fonds entscheidet, kauft er die entsprechenden Anteile zu einem von uns aufgerufenen Preis Liquidationswert. Seine Berechnung erfolgt durch Division des Nettovermögens des Fonds durch die Anzahl der im Umlauf befindlichen Anteile (zum Zeitpunkt der Berechnung) und ist für den folgenden Abschnitt wesentlich.
Der Kauf von Aktien, genannt suscripción, ist für jeden Investor kostenlos, der sie frei erwerben und verkaufen kann. Je größer der Kauf dieser Anteile ist, desto mehr Eigenkapital wird der Investmentfonds haben, was auch von den Wertschwankungen der in seinem Besitz befindlichen Vermögenswerte abhängt.
Anleger in einen einzigen Fonds werden besteuert, wenn sie ihre Anteile zurückgeben, da eine Rendite erzielt wird (Eigenkapitalgewinn oder -verlust), die in die Einkommensteuer einzubeziehen ist. Der Transfer zwischen Fonds ist komplett steuerfrei, was die Fonds zu einem sehr interessanten Anlageinstrument macht.
Wie wird die Rendite eines Investmentfonds berechnet?
Wir sprechen von Investitionen, also müssen wir wissen, dass die Rentabilität nicht in allen Fällen garantiert ist. Wir können es jedoch einen Kostenvoranschlag machen basierend auf bestimmten Faktoren, die sich auf die vergangene Wertentwicklung beziehen, ohne sicherzustellen, dass wir den gleichen Erfolg haben werden, sobald wir in den Fonds einsteigen.
So werden wir wissen wie man die Rendite eines Investmentfonds berechnet. Um die Berechnungen durchzuführen, müssen wir zuerst den Nettoinventarwert (NAV) erhalten, den wir im vorherigen Abschnitt gesehen haben, und die folgende Formel anwenden:
- Rentabilität = (Endgültiger NIW – Anfänglicher NIW) / (Anfänglicher NIW) x 100
Das Ergebnis wird die Rentabilität abschätzen, die wir derzeit mit diesem Investmentfonds erzielen können. In einigen Fällen kann die Berechnung für Anleger komplex werden, daher ist es ratsam, das vom Fonds selbst bereitgestellte Blatt aufzurufen, um die dort bereitgestellten Daten zu studieren Kapitalrendite.
In diesen Blättern oder Broschüren wird die Rendite des Investmentfonds in der Regel auf Jahresbasis ausgedrückt. Wenn Sie es individuell berechnen und so ausdrücken möchten, müssen Sie folgende Rechnung durchführen:
- Annualisierte Rendite (1+ (Rendite/100))^(1/Jahre – 1) x 100
Welche Rendite kann ich von meinem Investmentfonds erwarten?
Bevor Sie in einen Investmentfonds einsteigen, müssen Sie bedenken, dass es die Verwaltungsgesellschaft ist, die für die Aufteilung des Kapitals zuständig ist, um es in verschiedene Produkte zu investieren. Der einzelne Anleger entscheidet nicht, wo das Geld angelegt wird und in welchem Verhältnis es gemacht wird, also müssen wir einen Fonds auswählen, der unseren Bedürfnissen und Zielen entspricht.
Vor diesem Hintergrund sollten wir auch wissen, dass Investmentfonds die Indizes, die sie als Referenz verwenden, normalerweise nicht übertreffen. Wir haben ein großartiges Beispiel welches verwendet wird im Schatzwechsel, einem Instrument, das Fonds normalerweise dauerhaft hält und dessen Rentabilität recht gering ist.
Um die Frage in diesem Abschnitt zu beantworten, sollten Sie das also wissen, dass die Rentabilität zeitabhängig ist von den Investitionen zusammen mit den für die Investition ausgewählten Produkten.. Ein Investmentfonds, der mit Aktien arbeitet (Fonds mit variablem Einkommen), kann höhere Renditen erzielen als ein festverzinslicher, aber das Risiko ist viel höher.
Vorteile eines Investmentfonds
Jetzt wo wir wissen, wie man Rendite berechnet, ist es wichtig zu beachten, dass ein Investmentfonds interessante Vorteile hat, deshalb zeigen wir Ihnen die positiven Seiten der Entscheidung für dieses Finanzinstrument:
- einfache Verfolgung. Die Aktualisierung eines Portfolios mit vielen Wertpapieren ist recht aufwändig und mühsam, was Sie beim Investmentfonds nicht befürchten müssen, da er für die Aktualisierung der Informationen zuständig ist.
- Bewirtschaftung durch Experten. Die für die Durchführung der Verhandlungen und Investitionen Verantwortlichen sind erfahrene Fachleute, die an den Umgang mit volatilen und risikoreichen Märkten gewöhnt sind.
- wenig Hingabe. Anleger in einem Fonds müssen keine Zeit damit verbringen, die Produkte auszuwählen, in die sie ihr Geld investieren, Stress vermeiden und viel Engagement für die Märkte sparen.
- Portfoliodiversifikation. Wie wir bereits hervorgehoben haben, eröffnet ein Investmentfonds die Möglichkeit, Zugang zu teureren Finanzprodukten zu erhalten, die für einen einzelnen Anleger weniger zugänglich wären, und fördert mehr Sparversicherung langfristig
- Sicherheit und Zuverlässigkeit. Es gibt viele gesetzliche Anforderungen und Einschränkungen, um einen Fonds zu eröffnen, zusätzlich zu einer umfassenden Kontrolle, sodass Sie beim Kauf von Anteilen keine Vertrauens- und Zuverlässigkeitsprobleme haben werden.
- Niedrige Eintrittspremien. Die Anteile sind in der Regel von geringem Wert, so dass alle Arten von Anlegern in die Fonds einsteigen können, die sich durch ihre Zugänglichkeit auszeichnen.
- Steuervorteile. Wie wir in einem vorherigen Abschnitt erwähnt haben, haben Investmentfonds bestimmte sehr attraktive Steuervorteile für jeden Anleger, was ein entscheidender Faktor bei der Entscheidung für dieses Instrument ist.
Das Wissen um die Return-on-Investment-Berechnungkönnen wir anwenden und so kalkulieren, ob es interessant ist, Anteile an einem Investmentfonds zu kaufen. Seine umfangreichen Vorteile machen es zu einem weit verbreiteten Instrument von verschiedenen Arten von Investoren auf der ganzen Welt.
Denken Sie daran, dass bei Euroteide-Versicherung, wir Produkte entwickelt haben, um die Ersparnisse und das zukünftige Einkommen der Bürger zu verbessern. Zögern Sie also nicht, uns zu kontaktieren und eine persönliche Beratung anzufordern, um die besten Produkte für Ihre spezielle Situation zu finden, Sparpläne.
