Un 投资基金 它是在几个投资者以共同的目标加入他们的资本时形成的,所有这些都与获得盈利有关。 这是一种常用的方式,因为它是一种进入市场的方法,单独投资是不可行的。 因此,重要的是要知道如何 计算投资基金的盈利能力.
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什么是投资基金以及谁参与
投资基金是集体投资机构,其中 几个人汇集他们的贡献来投资各种金融产品. 正如我们之前提到的,它经常被使用,因为它打开了探索产品的可能性,而这些产品在个人资本的情况下对许多人来说是不可能的。
投资基金涉及三个相关人物:
- 管理公司, 投资资本的组织。
- 保存实体,负责管理经理的活动和保护资产。
- 参与者 (出资的投资者)。
投资基金的运作和税收
当投资者选择所需的基金时,他会以我们称为的价格购买相应的股票 清算价值. 它的计算是通过将基金的净资产除以流通股数(计算时)来实现的,这对于下一节是必不可少的。
购买股票,称为 订阅, 对任何可以自由购买和出售它们的投资者都是免费的。 购买这些股票越多,投资基金拥有的股权就越多,这也将取决于其拥有的资产价值的波动。
单一基金的投资者 他们在赎回股票时被征税,因为产生了回报(股权收益或损失)以包含在个人所得税中。 资金之间的转移完全免除,这使得资金成为一种非常有趣的投资工具。
投资基金的回报是如何计算的?
我们谈论的是投资,所以我们必须知道,并非在所有情况下都能保证盈利。 然而,我们可以 做个估计 基于某些因素,与过去的表现有关,而不能确保我们一旦进入基金就能取得同样的成功。
和她一起,我们会知道 如何计算投资基金的回报. 要进行计算,我们必须首先获得我们在上一节中看到的净资产值(NAV),并应用以下公式:
- 盈利能力 = (最终资产净值 – 初始资产净值) / (初始资产净值) x 100
结果将估计我们目前可以通过该投资基金获得的盈利能力。 在某些情况下,其计算对投资者而言可能会变得复杂,因此建议前往基金本身提供的表格,研究其提供的数据 投资回报率.
在这些表格或小册子中,投资基金的回报通常以年度计算。 如果要单独计算并以这种方式表示,则必须执行以下计算:
- 年化回报 (1+ (回报/100))^(1/年 – 1) x 100
我可以从我的投资基金获得什么回报?
在进入任何投资基金之前,您必须记住,负责划分资金以投资于不同产品的是管理公司。 个人投资者并不能决定资金投在哪里,按什么比例投入,所以我们必须选择适合我们需求和目标的基金。
牢记这一点,我们还应该知道,投资基金通常不会跑赢他们用作参考的指数。 我们在 国库券,资金通常永久持有的一种工具,其盈利能力相当低。
因此,要回答本节中的问题,您应该知道 盈利能力将取决于投资的时间范围,以及选择投资的产品. 与股票合作的投资基金(可变收益基金)可以产生比固定收益更高的回报,但风险会高得多。
拥有投资基金的优势
现在我们知道了 计算投资回报,重要的是要注意投资基金具有有趣的好处,因此我们将向您展示选择此金融工具的积极部分:
- 轻松追踪. 更新包含许多证券的投资组合非常复杂且乏味,您不必担心投资基金的问题,因为它负责更新信息。
- 专家管理. 负责进行谈判和投资的人都是经验丰富的专业人士,习惯于应对动荡和高风险的市场。
- 小小的奉献. 基金的投资者不必花时间选择投资产品,避免压力并节省大量对市场的投入。
- 投资组合多元化. 正如我们之前指出的那样,投资基金为获得更昂贵的金融产品提供了可能性,而这些产品对个人投资者来说更难获得,从而促进了更大的 节约 一个宽广的plazo。
- 安全可靠. 开设基金有许多法律要求和限制,除了详尽的控制之外,因此您在购买股票时不会遇到信任和可靠性问题。
- 进入门槛低. 股票通常价值较低,因此所有类型的投资者都可以进入基金,其特点是易于获得。
- 税收优势. 正如我们在上一节中提到的,投资基金对任何投资者都具有某些非常有吸引力的税收优惠,这是决定该工具的关键因素。
知道 投资回报率计算,我们可以知道购买投资基金的股票是否有趣。 其广泛的优势使其成为全球不同类型投资者广泛使用的工具。
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