Un fondo de inversión Het wordt gevormd wanneer verschillende investeerders hun kapitaal bundelen met gemeenschappelijke doelstellingen, die allemaal verband houden met het verkrijgen van winstgevendheid. Het is een veelgebruikte modaliteit, aangezien het een methode is om toegang te krijgen tot markten die, individueel beleggen, niet levensvatbaar zou zijn. Daarom is het belangrijk om te weten hoe de winstgevendheid van een investeringsfonds berekenen.
Lange termijn beleggen en sparen zijn twee begrippen waar wij zeer positief over zijn Euroteide Verzekeringen, want iedereen moet een matras hebben die gemoedsrust en veiligheid garandeert. Daarom raden wij u aan onze Individueel Systematisch Spaarplan (PIAS), ontworpen om in de toekomst een gegarandeerd inkomen te hebben, en om contact met ons op te nemen om eventuele vragen te beantwoorden of persoonlijk advies te krijgen over: Levensverzekeringen, Autoverzekeringen o Ziektekostenverzekeringen.
Wat is een beleggingsfonds en wie participeert?
Een beleggingsfonds is een instelling voor collectieve belegging waarbij: meerdere mensen bundelen hun bijdragen om te investeren in verschillende financiële producten. Zoals we eerder vermeldden, wordt het vaak gebruikt omdat het de mogelijkheid opent om producten te verkennen die met individueel kapitaal voor veel mensen onmogelijk zouden zijn.
Bij een investeringsfonds zijn drie relevante figuren betrokken:
- Management bedrijf, de organisatie die het kapitaal investeert.
- depothoudende entiteit, belast met het beheer van de activiteit van de beheerder en de bescherming van de activa.
- Deelnemers (investeerders die hun kapitaal inbrengen).
Exploitatie en belastingheffing van een investeringsfonds
Wanneer een belegger het gewenste fonds kiest, koopt hij de overeenkomstige aandelen, tegen een prijs die we noemen liquidatiewaarde. De berekening wordt bereikt door het nettovermogen van het fonds te delen door het aantal aandelen in omloop (op het moment dat de berekening wordt gemaakt), en het is essentieel voor de volgende sectie.
De aankoop van aandelen, genaamd suscripción, is gratis voor elke belegger, die ze vrij kan verwerven en verkopen. Hoe groter de aankoop van deze aandelen, hoe meer eigen vermogen het beleggingsfonds zal hebben, wat ook zal afhangen van de schommelingen in de waarde van de activa die het bezit.
Beleggers in één fonds worden belast wanneer ze hun aandelen terugkopen, aangezien er een rendement wordt gegenereerd (winst of verlies op eigen vermogen) dat moet worden opgenomen in de personenbelasting. De overdracht tussen fondsen is volledig vrijgesteld, wat de fondsen een zeer interessant beleggingsinstrument maakt.
Hoe wordt het rendement van een beleggingsfonds berekend?
We hebben het over investeringen, dus we moeten weten dat winstgevendheid niet in alle gevallen gegarandeerd is. We kunnen echter maak een schatting gebaseerd op bepaalde factoren die verband houden met de prestaties uit het verleden, zonder ervoor te zorgen dat we hetzelfde succes zullen hebben zodra we in het fonds stappen.
Met haar zullen we het weten hoe het rendement van een beleggingsfonds te berekenen?. Om de berekeningen uit te voeren, moeten we eerst de intrinsieke waarde (NIW) verkrijgen die we in de vorige sectie hebben gezien en de volgende formule toepassen:
- Winstgevendheid = (definitieve NIW – initiële NIW) / (initiële NIW) x 100
Het resultaat zal een schatting geven van de winstgevendheid die we momenteel kunnen behalen met dit investeringsfonds. In sommige gevallen kan de berekening ervan ingewikkeld worden voor beleggers, dus het is raadzaam om naar het door het fonds zelf verstrekte blad te gaan om de gegevens te bestuderen die het verstrekt op de rendement op investering.
In deze bladen of brochures wordt het rendement van het beleggingsfonds meestal uitgedrukt in jaarcijfers. Als u het afzonderlijk wilt berekenen en op deze manier wilt uitdrukken, moet u de volgende berekening uitvoeren:
- Jaarlijks rendement (1+ (Return/100))^(1/jaar – 1) x 100
Welk rendement kan ik verwachten van mijn beleggingsfonds?
Voordat u een beleggingsfonds betreedt, moet u er rekening mee houden dat het de beheermaatschappij is die verantwoordelijk is voor de verdeling van het kapitaal om het in verschillende producten te beleggen. De individuele belegger beslist niet waar het geld wordt geplaatst en in welke verhoudingen het wordt gemaakt, dus moeten we een fonds kiezen dat past bij onze behoeften en doelstellingen.
Met dit in gedachten moeten we ook weten dat beleggingsfondsen doorgaans niet beter presteren dan de indices die ze als referentie gebruiken. We gebruikten een geweldig voorbeeld in de Schatkistbiljetten, een instrument dat fondsen gewoonlijk permanent aanhouden en waarvan de winstgevendheid vrij laag is.
Daarom, om de vraag in deze sectie te beantwoorden, moet u weten dat: winstgevendheid hangt af van de tijdshorizon van de investeringen, samen met de producten die zijn gekozen om te investeren. Een beleggingsfonds dat met aandelen werkt (variable income fund) kan een hoger rendement genereren dan een vastrentend fonds, maar het risico zal veel groter zijn.
Voordelen van een beleggingsfonds
Nu we het weten rendement op investering berekenen, is het belangrijk op te merken dat een beleggingsfonds interessante voordelen heeft, dus we gaan u het positieve deel van het kiezen voor deze financiële tool laten zien:
- eenvoudig volgen. Het bijwerken van een portefeuille met veel effecten is vrij complex en vervelend, iets waar u zich geen zorgen over hoeft te maken in het beleggingsfonds, aangezien het verantwoordelijk is voor het bijwerken van de informatie.
- Beheer uitgevoerd door experts. Degenen die verantwoordelijk zijn voor het uitvoeren van de onderhandelingen en investeringen zijn ervaren professionals, gewend aan het omgaan met volatiele en risicovolle markten.
- weinig toewijding. Beleggers in een fonds hoeven geen tijd te besteden aan het kiezen van de producten waarin ze hun geld willen beleggen, waardoor stress wordt vermeden en veel toewijding aan de markten wordt bespaard.
- Diversificatie van de portefeuille. Zoals we al hebben benadrukt, opent een investeringsfonds de mogelijkheid om toegang te krijgen tot duurdere financiële producten, die voor een individuele belegger minder toegankelijk zouden zijn, waardoor grotere besparing op de lange termijn.
- Veiligheid en betrouwbaarheid. Er zijn veel wettelijke vereisten en beperkingen om een fonds te openen, naast een uitgebreide controle, zodat u geen vertrouwens- en betrouwbaarheidsproblemen zult hebben bij het kopen van aandelen.
- Lage toetredingsdrempels. De aandelen zijn meestal van lage waarde, zodat alle soorten beleggers kunnen instappen in de fondsen, die worden gekenmerkt door hun toegankelijkheid.
- Fiscale voordelen. Zoals we in een vorige sectie vermeldden, hebben beleggingsfondsen bepaalde zeer aantrekkelijke belastingvoordelen voor elke belegger, wat een cruciale factor is bij het kiezen van deze tool.
De kennen rendement op investering berekening, kunnen we weten of het interessant is om aandelen in een beleggingsfonds te kopen. De uitgebreide voordelen maken het een veelgebruikt hulpmiddel door verschillende soorten beleggers over de hele wereld.
Onthoud dat in Euroteide Verzekeringen We hebben producten die zijn ontworpen om de besparingen en het toekomstige inkomen van burgers te verbeteren, dus aarzel niet om contact met ons op te nemen en persoonlijk advies te vragen om de beste producten te vinden die zijn aangepast aan uw specifieke situatie, zoals spaarplannen.